央行將比特幣交易所納入反洗錢監(jiān)管 要求建立客戶識別制度

比特幣反洗錢監(jiān)管將得到進(jìn)一步推進(jìn)。

近日，中國人民銀行（央行）召集北京數(shù)家比特幣交易所召開通氣會，并將一份監(jiān)管草案下發(fā)以征求意見。草案要求，比特幣交易所必須建立三項(xiàng)制度——反洗錢反恐怖融資制度、反洗錢上報制度和客戶識別制度。

上述會議是在3月7日召開的，目前這項(xiàng)草案基本上根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和比特幣交易所的實(shí)務(wù)操作結(jié)合起來草擬的，但是文件中還沒有具體量化指標(biāo)，預(yù)計(jì)正式文件出臺之后央行還將推出實(shí)施細(xì)則。

另據(jù)《華爾街日報》3月17日消息，央行的這份草案除了將比特幣交易所納入反洗錢法的監(jiān)管范圍，還要求交易所確認(rèn)客戶身份并遵守銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定。此外，交易所還將安裝用于收集可疑交易活動并向有關(guān)部門匯報的系統(tǒng)，央行將負(fù)責(zé)處理比特幣交易所的違規(guī)行為。

一位業(yè)內(nèi)人士對澎湃新聞表示，目前比特幣交易所建立上述制度還比較困難，需要根據(jù)之后的量化細(xì)則一點(diǎn)點(diǎn)落實(shí)。

距離今年1月央行“突襲”檢查京滬比特幣交易所已經(jīng)兩月有余，當(dāng)時檢查的重點(diǎn)之一就是反洗錢制度的落實(shí)情況。2月8日下午，中國人民銀行營業(yè)管理部又對比特幣平臺明確要求：不得參與洗錢活動，不得違反國家有關(guān)反洗錢、外匯管理和支付結(jié)算等金融法律法規(guī)，如發(fā)現(xiàn)有比特幣交易平臺違反上述要求，情節(jié)嚴(yán)重的，將提請有關(guān)部門依法予以關(guān)停取締。

今年兩會期間，全國人大代表、中國人民銀行營管部主任周學(xué)東在接受媒體專訪時表示，已對比特幣等虛擬商品交易平臺劃定監(jiān)管“紅線”，建立負(fù)面業(yè)務(wù)清單，要求交易平臺不得突破“紅線”。對于違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)，將采取行政處罰或關(guān)停取締的措施。建議將比特幣等虛擬商品交易平臺納入正在開展的全國互聯(lián)網(wǎng)金融整治范圍，整頓規(guī)范，嚴(yán)格監(jiān)管。

據(jù)《中國證券報》報道，周學(xué)東表示，部分比特幣交易平臺存在重大風(fēng)險隱患，其中之一就是部分機(jī)構(gòu)尚未建立符合規(guī)定的反洗錢的內(nèi)控制度和措施，可能成為洗錢的渠道。他指出今年各方面的監(jiān)管只會加強(qiáng)，不會放松，應(yīng)該對比特幣交易及平臺運(yùn)營設(shè)置一段觀察期，進(jìn)行動態(tài)的監(jiān)管評估。

根據(jù)火幣網(wǎng)報價，在3月11日美國比特幣ETF上市受阻之后，幣價經(jīng)歷了一輪由升到跌的波動，目前比特幣價格總體來看仍在下降區(qū)間，截至3月18日13時，比特幣報價為7338元，半個月內(nèi)跌去超10%，其中3月17日受到央行將比特幣劃入反洗錢監(jiān)管消息影響，比特幣收盤跌了超250元。

目前國內(nèi)三大比特幣交易所——火幣網(wǎng)、OKCoin幣行和比特幣中國仍在限制提幣，在此期間，中國比特幣交易所報價略低于國外交易所報價。此外，比特幣的交易量也大幅度下滑，是1月初巔峰行情時的百分之一不到。

比特幣價格走勢以及交易量圖示（數(shù)據(jù)來自火幣網(wǎng)）