涉嫌非法吸存22億 P2P平臺(tái)徽融通實(shí)際控制人被公訴

每經(jīng)記者 查道坤

去年5月31日，安徽P2P平臺(tái)徽融通出現(xiàn)資金鏈斷裂。對(duì)此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》此前刊發(fā)了多篇報(bào)道。去年6月6日，該事件引發(fā)的相關(guān)案件被合肥警方立案，近日該案件有了最新的進(jìn)展。

據(jù)安徽省內(nèi)重點(diǎn)新聞網(wǎng)站中安在線報(bào)道稱，作為徽融通的實(shí)際控制人，同時(shí)也是龍舒酒業(yè)負(fù)責(zé)人的周勤得因涉嫌非法吸收公眾存款近22億元已被提起公訴，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者亦從合肥警方確認(rèn)了上述消息。

值得注意的是，案發(fā)前，該平臺(tái)還有2億元未兌付，為了兌付投資者的本金，周勤得提出了以酒水抵償本金的方案，不過(guò)方案遭到投資者的反對(duì)。據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從投資者代表處最新了解到的消息，有部分投資者接受了酒水抵償本金的方案，而一些不愿接受方案投資者的本金何時(shí)能追回，仍是一個(gè)待解難題。

案發(fā)前有2億元未兌付

公開資料顯示，徽融通為安徽天貸網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司旗下P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，也是安徽省首家P2P網(wǎng)絡(luò)借貸模式運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

去年徽融通公司官網(wǎng)稱“徽融通為有資金需求和理財(cái)需求的個(gè)人搭建了一個(gè)公平、透明、穩(wěn)定、高效的網(wǎng)絡(luò)互動(dòng)平臺(tái)。用戶可以在徽融通上獲得信用評(píng)級(jí)、發(fā)布借款請(qǐng)求滿足個(gè)人的資金需要；也可以把自己的閑余資金通過(guò)徽融通出借給信用良好有資金需求的個(gè)人，在獲得良好的資金回報(bào)率的同時(shí)幫助了他人”。

此外，其官網(wǎng)還顯示，徽融通平臺(tái)在2013年2月上線，在2013年5月獲得品牌贏在中國(guó)——中國(guó)最具競(jìng)爭(zhēng)力品牌企業(yè)稱號(hào)，由此獲得眾多投資者的關(guān)注。

除了上述種種光環(huán)外，高收益是吸引投資者將大筆資金投入其中的重要原因。據(jù)徽融通當(dāng)時(shí)的官網(wǎng)顯示，根據(jù)借款時(shí)間長(zhǎng)短不同，預(yù)期收益率分為四個(gè)等級(jí)，分別是15.6%、16.8%、17.8%和18.8%。如某塑模公司借款金額為70萬(wàn)元，預(yù)期收益率為18.8%。

不過(guò)，去年5月31日，徽融通被曝出投資者無(wú)法提取本金，平臺(tái)資金鏈斷裂?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者調(diào)查后了解到，徽融通公布的吸收存款的項(xiàng)目被指造假。此后，徽融通實(shí)際控制人周勤得也承認(rèn)基本上平臺(tái)上的標(biāo)的都是虛假的，而大部分融來(lái)的錢都被他用于公司的運(yùn)營(yíng)。

隨后，在去年6月6日，合肥市公安局蜀山分局的立案告知書顯示：“安徽天貸金融咨詢服務(wù)有限公司（徽融通實(shí)控公司）涉嫌非法吸收公眾存款案一案（合蜀(經(jīng))受案字（20165090號(hào)），我局經(jīng)審查認(rèn)為擬立為刑事案件，決定對(duì)此立案?！?/p>

去年6月15日，合肥警方對(duì)外通報(bào)稱，徽融通以高息為誘餌，宣傳其為正規(guī)P2P網(wǎng)貸公司在社會(huì)上進(jìn)行非法融資。目前，主要犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已被警方刑事拘留。

根據(jù)官方公布的數(shù)據(jù)顯示，截至案發(fā)，3年時(shí)間，安徽天貸金融咨詢服務(wù)有限公司共循環(huán)吸收資金24億元，涉及注冊(cè)用戶近12萬(wàn)人，約有2.8億元無(wú)法兌付。

時(shí)隔10個(gè)月后，該案件有了最新進(jìn)展。中安在線報(bào)道稱，作為徽融通的實(shí)際控制人，同時(shí)也是龍舒酒業(yè)負(fù)責(zé)人的周勤得因涉嫌非法吸收公眾存款近22億元已被提起公訴?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者也從合肥警方處確認(rèn)了該消息。

此外，中安在線報(bào)道還稱，徽融通平臺(tái)目前登記的投資者接近5000人，截至事發(fā)前，有近2億元未兌付。

部分投資者接受酒水兌付

當(dāng)前，問(wèn)題的關(guān)鍵是投資者的本金如何兌付？面對(duì)如何兌付投資者的本金，周勤得在被抓獲后，警方也對(duì)他名下的資產(chǎn)進(jìn)行過(guò)核查，其名下幾無(wú)資產(chǎn)，這近2億元他無(wú)能力償還。

為了兌付投資者的本金，徽融通也給出過(guò)解決方案。去年6月初，徽融通發(fā)布《承諾公告》，稱公司給投資者提供了兩個(gè)解決方案：一是現(xiàn)金分期兌付加酒水和股權(quán)兌付，現(xiàn)金分期兌付是先兌付70%本金，兌付時(shí)間為12個(gè)月，其中6月5日、15日和30日分別返還投資人現(xiàn)金分期兌付額的4%，以后每個(gè)月15日和30日分別返還現(xiàn)金分期兌付額的4%，直至2017年5月31日前還清現(xiàn)金兌付額。余下的30%本金，則通過(guò)酒水和股權(quán)兌付，具體是投資者30%的本金可選擇兌換龍舒酒業(yè)全系列酒水和股權(quán)，酒水可以立即兌付。在投資者賬戶70%的本金兌付完畢后，龍舒酒業(yè)將在一年內(nèi)按比例進(jìn)行股權(quán)回購(gòu)；二是投資者本金全部通過(guò)酒水兌付。

兩個(gè)方案，投資者可以任選其一。

不過(guò)，30%本金以酒水兌付，遭到部分投資者強(qiáng)烈反對(duì)，但也有部分投資者認(rèn)為，在當(dāng)時(shí)的狀況下，也可以接受公司的方案。然而，就在投資者期待2016年6月5日可以獲得4%本金兌付時(shí)，龍舒酒業(yè)卻并未兌現(xiàn)承諾——6月5日全天投資者都不能提現(xiàn)。

隨后，在去年6月6日，徽融通在其官網(wǎng)發(fā)布公告稱，目前無(wú)法兌現(xiàn)《承諾公告》中相關(guān)承諾，為將投資者的損失降到最低，公司決定以龍舒酒業(yè)酒水進(jìn)行兌付。這也就意味著，此前承諾的70%本金以現(xiàn)金兌付的方案被徽融通推翻。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從多位投資者處了解到，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的等待，一部分投資者已經(jīng)接受了酒水兌付的方案，不過(guò)還有很大一部分投資者并不愿意接受該方案。“案發(fā)后，一些投資金額不多的投資者覺得本金恐無(wú)法拿回，所以無(wú)奈地接受了酒水兌付的方案，酒水的價(jià)格也被拉到了很高。”投資者袁先生表示。

此外，袁先生還對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說(shuō)，“一些投資金額高達(dá)上百萬(wàn)元，甚至幾百萬(wàn)元的投資者，并未接受酒水兌付，還在等待最后的解決方案，但是從目前情況來(lái)看，投資者想要拿回現(xiàn)金恐怕難以實(shí)現(xiàn)，不排除，最終可能會(huì)被迫接受酒水兌付的方案?！?/p>