華泰證券堅(jiān)守移動(dòng)互聯(lián)戰(zhàn)略 智能投顧布局提速

“在這樣一個(gè)行業(yè)大轉(zhuǎn)型的時(shí)代，處處蘊(yùn)藏著機(jī)會(huì)，但也難免會(huì)遇到混沌迷途，因此更需要我們秉持無比清晰的戰(zhàn)略方向和定力，用超強(qiáng)的執(zhí)行力，勇敢走出一條沒有人走過的路?！?/p>

——華泰證券董事長兼總裁周易

3月末上市券商密集發(fā)布年報(bào)，券商互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的馬太效應(yīng)加速顯現(xiàn)，大型綜合性券商的進(jìn)展愈發(fā)引人注目：廣發(fā)證券致力于互聯(lián)網(wǎng)引流，推出貝塔牛機(jī)器人投顧系統(tǒng)，易淘金電商平臺(tái)也在金融產(chǎn)品銷售領(lǐng)域發(fā)力；海通證券通過資本布局智能化、區(qū)塊鏈等創(chuàng)新前沿公司，與業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，將“e海通財(cái)”打造成平臺(tái)型的金融生態(tài)圈。作為行業(yè)技術(shù)先鋒的華泰證券，互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略與傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的深度融合成果正在顯現(xiàn)，據(jù)年報(bào)披露：其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)股票基金交易量市場占有率連續(xù)3年穩(wěn)居行業(yè)第1位，連續(xù)4年保持增長；移動(dòng)金融服務(wù)終端——漲樂財(cái)富通月度活躍用戶數(shù)一直位居券商App首位；資本中介業(yè)務(wù)規(guī)模連續(xù)3年位居行業(yè)第3位。

分析人士指出，華泰證券堅(jiān)守的移動(dòng)互聯(lián)戰(zhàn)略，已在券業(yè)轉(zhuǎn)型大潮中取得先發(fā)優(yōu)勢(shì)，并形成了其獨(dú)有的競爭力，標(biāo)桿意義值得關(guān)注。

緊盯用戶體驗(yàn) 智能化方向持續(xù)突破

近幾年，伴隨著移動(dòng)證券行業(yè)的大發(fā)展，券商移動(dòng)證券用戶規(guī)模急劇增長，據(jù)2016年12月TalkingData發(fā)布的數(shù)據(jù)報(bào)告，截至2016年9月我國傳統(tǒng)券商移動(dòng)證券用戶規(guī)模達(dá)到0.81億臺(tái)。作為互聯(lián)網(wǎng)獲客和服務(wù)的載體，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)成為各家券商互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域比拼的前沿陣地。

根據(jù)易觀智庫發(fā)布的2016年12月移動(dòng)App排行榜，“漲樂財(cái)富通”月度活躍人數(shù)位居券商類APP第一名。“漲樂財(cái)富通”的成功源于華泰證券在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)方面領(lǐng)先業(yè)內(nèi)的超前布局。早在2007年華泰證券就打造CRM系統(tǒng)（客戶關(guān)系管理系統(tǒng)），分析整理碎片化的客戶資料，建立基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。2009年智能手機(jī)尚未全面普及，華泰證券就開發(fā)了滿足客戶交易、理財(cái)功能的“漲樂”移動(dòng)客戶端，2013年華泰證券率先推出網(wǎng)上及手機(jī)開戶功能，并在傭金上體現(xiàn)了其按服務(wù)收費(fèi)的服務(wù)定價(jià)模式，打破了客戶開戶的地域藩籬，把選擇傭金和服務(wù)的主動(dòng)權(quán)交給了客戶。次年4月，華泰證券宣布與網(wǎng)易開啟戰(zhàn)略合作的同時(shí)，發(fā)布了升級(jí)版的移動(dòng)客戶端“漲樂財(cái)富通”，功能覆蓋網(wǎng)上開戶、業(yè)務(wù)辦理、金融理財(cái)產(chǎn)品投資、證券交易、在線咨詢等各項(xiàng)業(yè)務(wù)模式，推出當(dāng)年就榮獲新浪財(cái)經(jīng)證券APP測評(píng)綜合實(shí)力排名第一。

2015年，互聯(lián)網(wǎng)證券進(jìn)入深度融合階段，證券公司紛紛強(qiáng)力推進(jìn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)改造，活躍的二級(jí)市場行情和“一人一戶”限制的放開使得投資者入市意愿大增，傳統(tǒng)的營業(yè)部線下服務(wù)已不能完全滿足客戶業(yè)務(wù)辦理需求，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)成為客戶引流的重要入口，華泰證券蓄積多年的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)布局和“漲樂財(cái)富通”移動(dòng)終端發(fā)揮了重要作用，公司客戶規(guī)模不斷攀升。2016年，“漲樂財(cái)富通”交出的答卷更為亮眼，華泰證券年報(bào)顯示，全年“漲樂財(cái)富通”下載量突破1500萬，累計(jì)下載量突破2600萬。

基于對(duì)科技金融的專注以及不斷提升用戶體驗(yàn)的追求，“漲樂財(cái)富通”在智能化方向持續(xù)突破：推出集智能新股申購提醒、新股中簽提醒等為一體的智能打新功能，為用戶提供全新新股申購體驗(yàn)；通過基于大數(shù)據(jù)分析和自建體征服務(wù)系統(tǒng)的智能推送功能，為客戶提供相應(yīng)的個(gè)性化服務(wù)，推送更適合的產(chǎn)品、服務(wù)；其智能客服服務(wù)，運(yùn)用智能語義技術(shù)和自然語言為用戶提供7*24小時(shí)實(shí)時(shí)交互服務(wù)；全方位賬戶分析功能，依托大數(shù)據(jù)平臺(tái)對(duì)投資者的交易行為進(jìn)行分析，也為用戶連貫決策提供參考；新近推出的國債逆回購“神器”，通過創(chuàng)新形式和優(yōu)化下單、智能提醒、綜合反饋等業(yè)務(wù)功能的聚合設(shè)置，為投資者帶來便捷的理財(cái)體驗(yàn)。

據(jù)了解，為優(yōu)化用戶使用體驗(yàn)，“漲樂財(cái)富通”2016年進(jìn)行了15次版本升級(jí)，2016年末“漲樂財(cái)富通”4.0全新智能平臺(tái)上線，智能化投資產(chǎn)品不斷孵化，互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)進(jìn)一步豐富，用戶粘性和活躍度不斷提升：全年移動(dòng)終端客戶新開戶數(shù)185.89萬，占比超過公司全部開戶數(shù)的九成，公司超過八成的交易客戶通過“漲樂財(cái)富通”進(jìn)行交易。

砥礪十年 財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)力

據(jù)悉，十年前華泰證券就明確了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向理財(cái)服務(wù)進(jìn)而向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略方向，2009年，制定了業(yè)務(wù)全面互聯(lián)網(wǎng)化的戰(zhàn)略目標(biāo)，2013年以來更是以自我革命的勇氣主動(dòng)放棄對(duì)仍是券商主要盈利支撐的通道業(yè)務(wù)收入的依賴，積極擁抱移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)，重塑業(yè)務(wù)體系。

華泰證券董事長兼總裁周易表示：“推動(dòng)自身的改革和轉(zhuǎn)型，需要打破思維慣性和路徑依賴，在追求差異化發(fā)展和優(yōu)勢(shì)的路上敢為人先。因此，我們放棄了對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金收入的一味追求，放棄了對(duì)通道化投行業(yè)務(wù)的依賴，打破了隨波逐流的發(fā)展慣性，回歸金融服務(wù)的本質(zhì)，圍繞‘以客戶為中心’這一理念基石，率先擁抱互聯(lián)網(wǎng)，改革組織結(jié)構(gòu)，重塑業(yè)務(wù)體系，打造出全業(yè)務(wù)鏈服務(wù)的核心能力?！?/p>

圍繞經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，華泰證券堅(jiān)定地以互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展戰(zhàn)略為手段，加大內(nèi)外部資源整合力度，持續(xù)打造以“漲樂財(cái)富通”移動(dòng)金融服務(wù)終端為載體的互聯(lián)網(wǎng)營銷服務(wù)體系，不斷提高互聯(lián)網(wǎng)渠道覆蓋度，提升互聯(lián)網(wǎng)引流效應(yīng)?；ヂ?lián)網(wǎng)戰(zhàn)略與傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的深度融合成果正在顯現(xiàn)，根據(jù)WIND資訊統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2016年華泰證券股票基金交易量合計(jì)人民幣24.52萬億元，市場份額排名繼續(xù)保持行業(yè)第一，2014到2016年華泰證券的股基交易市場份額依次為7.89%、8.34%、8.85%，已連續(xù)三年保持行業(yè)第一、連續(xù)四年增長。除了移動(dòng)端平臺(tái)的發(fā)力，華泰證券打造的線上線下相結(jié)合的全渠道優(yōu)勢(shì)也功不可沒。公司積極升級(jí)傳統(tǒng)線下營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)功能，持續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，集中網(wǎng)點(diǎn)資源重點(diǎn)針對(duì)高凈值客戶、機(jī)構(gòu)客戶及企業(yè)客戶提供個(gè)性化綜合金融服務(wù)。

隨著客戶金融需求的多樣化，傳統(tǒng)的線條管理難以滿足客戶的多樣化需求。通過全業(yè)務(wù)鏈體系，華泰證券得以大力推進(jìn)業(yè)務(wù)體系、服務(wù)體系的深化改造，進(jìn)一步突破從單一業(yè)務(wù)視角對(duì)客戶群體的定義和圈占，準(zhǔn)確把握客戶多元化訴求和差異化特征，以專業(yè)金融服務(wù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

全業(yè)務(wù)鏈體系對(duì)華泰證券向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型提供了有力支撐，而華泰證券基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)改造業(yè)務(wù)流程，并集成了全業(yè)務(wù)鏈體系基礎(chǔ)上的綜合金融服務(wù)，這是大型綜合類券商獨(dú)有的差異化優(yōu)勢(shì)。以產(chǎn)品創(chuàng)新為例，華泰證券資管公司創(chuàng)新推出的即時(shí)理財(cái)工具“天天財(cái)”可以為保證金管理產(chǎn)品“天天發(fā)”快速取現(xiàn)功能吸納短期閑置資金，而購買“天天財(cái)”的客戶又可以獲取當(dāng)天超額收益。分析人士指出，華泰證券基于全業(yè)務(wù)鏈體系創(chuàng)新推出了“天天財(cái)”，短期閑置資金和快取資金在其“漲樂財(cái)富通”移動(dòng)金融服務(wù)終端上實(shí)現(xiàn)了有效融通，這樣的撮合需要資管產(chǎn)品和客戶端的深度融合，沒有內(nèi)生的互聯(lián)網(wǎng)思維和全業(yè)務(wù)協(xié)同機(jī)制，很難實(shí)現(xiàn)。

收購AssetMark 智能投顧布局提速

隨著智能科技的發(fā)展，目前證券業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的觸角已經(jīng)延伸到科技金融領(lǐng)域，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工職能等科技變革手段，互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)從簡單的渠道線上化發(fā)展成為金融服務(wù)平臺(tái)化、業(yè)務(wù)管理精細(xì)化和客戶營銷精準(zhǔn)化。

科技金融領(lǐng)域，華泰證券的步伐同樣引人注目。2016年，華泰證券成功完成收購美國領(lǐng)先的統(tǒng)包資產(chǎn)管理平臺(tái)AssetMark。根據(jù)AssetMark官網(wǎng)介紹，該公司主要為美國的財(cái)務(wù)顧問企業(yè)提供投資和咨詢方面的解決方案，通過新技術(shù)的引進(jìn)，提升其客戶的服務(wù)效率。

分析人士認(rèn)為，本次收購對(duì)華泰證券的戰(zhàn)略意義非凡，一舉多得。

在業(yè)務(wù)體系優(yōu)化方面，華泰證券可積極借鑒AssetMark投顧服務(wù)一體化平臺(tái)，借助AssetMark在投資咨詢和信息技術(shù)領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，為客戶提供更多創(chuàng)新的財(cái)富管理方案。市場人士認(rèn)為，這是華泰證券形成批量化的可定制投資策略體系以及服務(wù)場景的重要舉措，是華泰經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)差異化的一個(gè)重要支撐點(diǎn)，有助于鞏固并進(jìn)一步增強(qiáng)華泰證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場競爭力，并有望引領(lǐng)“市場份額”向“存量價(jià)值”轉(zhuǎn)變的行業(yè)新航標(biāo)。

在華泰證券優(yōu)勢(shì)的互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，可以吸收AssetMark的先進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步提升移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在科技金融領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，從而為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的綜合金融服務(wù)。

更為意義深遠(yuǎn)的是，此次收購為華泰證券財(cái)富管理轉(zhuǎn)型對(duì)接全球資源提供了強(qiáng)大的平臺(tái)，國際化發(fā)展布局由此邁出關(guān)鍵一步?？紤]到目前中國高凈值客戶的全球資產(chǎn)配置需求，華泰證券將借助AssetMark平臺(tái)滿足客戶跨境業(yè)務(wù)需求，加快推動(dòng)財(cái)富管理體系建設(shè)，進(jìn)一步提升公司綜合收益、市場競爭力和國際影響力。